Новые правила переводов на карту: что нужно знать россиянам, чтобы избежать блокировок?
2025-06-11
Рамблер Финансы
В России вступили в силу новые правила переводов на карту. Многие россияне обеспокоены возможными блокировками и санкциями со стороны банков. Эксперты объясняют, что бояться не стоит, если соблюдать простые рекомендации. В этой статье мы расскажем, что изменилось, какие ограничения введены и как безопасно совершать переводы.
Что нового в правилах переводов?
С 1 сентября 2023 года в России вступили в силу новые правила, касающиеся переводов на карту. Основная цель изменений – борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма. Теперь банки обязаны более тщательно проверять информацию о получателях переводов, особенно если речь идет о крупных суммах.
Какие суммы вызывают вопросы?
Согласно новым правилам, банки должны обращать особое внимание на переводы свыше 100 000 рублей. Если сумма превышает этот порог, банк может запросить у отправителя дополнительные сведения о получателе: ФИО, дату рождения, паспортные данные. Это необходимо для подтверждения того, что перевод не используется в незаконных целях.
Почему банки могут заблокировать перевод?
Банк может заблокировать перевод, если у него возникли подозрения в нарушении законодательства. Например, если перевод осуществляется на карту, зарегистрированную на подставное лицо, или если получатель находится в санкционном списке. В таких случаях банк обязан уведомить отправителя и запросить дополнительные сведения.
Как избежать блокировки перевода?
- Предоставляйте полную и достоверную информацию: Если банк запросит дополнительные сведения о получателе, предоставьте их как можно быстрее.
- Проверяйте данные получателя: Перед отправкой перевода убедитесь, что вы правильно указали ФИО и номер карты получателя.
- Не совершайте подозрительные переводы: Избегайте переводов на незнакомые карты или на счета, которые могут использоваться в незаконных целях.
- Обращайте внимание на лимиты: У каждого банка есть свои лимиты на переводы. Узнайте о них заранее, чтобы избежать блокировки.
Что делать, если перевод заблокировали?
Если ваш перевод был заблокирован, не паникуйте. Обратитесь в банк, который осуществил перевод, и узнайте причину блокировки. Предоставьте необходимые документы и информацию, чтобы подтвердить законность перевода. В большинстве случаев блокировку можно снять, если предоставить достаточные доказательства.
В заключение
Новые правила переводов на карту – это не повод для беспокойства. Если соблюдать простые рекомендации, можно избежать блокировок и санкций со стороны банков. Будьте внимательны и осторожны при совершении переводов, и ваши деньги дойдут до получателя без проблем.
