Tiga Bank Disaman BNM: Penalti Monetari Capai RM7.29 Juta!
Kuala Lumpur – Bank Negara Malaysia (BNM) telah mengenakan Penalti Monetari Pentadbiran (AMP) kepada tiga buah bank di Malaysia. Tindakan tegas ini membabitkan jumlah keseluruhan penalti sebanyak kira-kira RM7.29 juta. Pengumuman mengejut ini telah menggemparkan sektor perbankan tempatan dan menimbulkan pertanyaan mengenai punca sebenar penalti tersebut.
Apa Penyebab Penalti Ini?
Menurut kenyataan rasmi BNM, penalti ini dikenakan susulan kegagalan ketiga-tiga bank tersebut mematuhi peraturan dan keperluan berkaitan dengan pencegahan pendanaan haram (AML) dan mengenal pasti pelanggan (KYC). Kegagalan mematuhi peraturan ini boleh membawa kepada risiko pengubahan wang haram dan penyalahgunaan sistem kewangan negara.
BNM menekankan bahawa pematuhan terhadap peraturan AML dan KYC adalah sangat penting bagi memastikan integriti dan kestabilan sistem kewangan. Bank-bank perlu melaksanakan program yang berkesan untuk mengesan dan melaporkan aktiviti yang mencurigakan, serta memastikan identiti pelanggan disahkan dengan betul.
Butiran Penalti Setiap Bank
Walaupun BNM tidak mendedahkan nama-nama bank yang terlibat, mereka memaklumkan jumlah penalti yang dikenakan kepada setiap bank:
- Bank A: RM3.5 juta
- Bank B: RM2.8 juta
- Bank C: RM900,000
Jumlah keseluruhan penalti yang dikenakan adalah RM7.29 juta. BNM menyatakan bahawa mereka telah memberi amaran dan peluang kepada bank-bank tersebut untuk memperbaiki kelemahan dalam sistem mereka sebelum penalti dikenakan. Namun, kegagalan mereka untuk memenuhi keperluan BNM telah menyebabkan tindakan tegas diambil.
Implikasi dan Langkah Tindak Lanjut
Penalti ini bukan sahaja memberi kesan kepada bank-bank yang terlibat, tetapi juga kepada reputasi keseluruhan sektor perbankan di Malaysia. BNM dijangka akan meningkatkan lagi pengawasan terhadap bank-bank lain untuk memastikan pematuhan yang lebih baik terhadap peraturan AML dan KYC.
Pakar kewangan berpendapat bahawa bank-bank perlu mengambil serius penalti ini dan segera meninjau semula sistem dan prosedur mereka. Pelaburan dalam teknologi dan latihan bagi kakitangan juga perlu dipertingkatkan untuk memastikan pematuhan yang lebih efektif.
Kesimpulan
Tindakan tegas BNM mengenakan penalti kepada tiga bank ini adalah satu peringatan kepada semua institusi kewangan di Malaysia mengenai kepentingan pematuhan terhadap peraturan AML dan KYC. Sistem kewangan yang kuat dan selamat adalah penting bagi pembangunan ekonomi negara, dan BNM akan terus memainkan peranan penting dalam memastikan integriti dan kestabilan sistem tersebut. Masyarakat juga perlu lebih peka dan melaporkan sebarang aktiviti yang mencurigakan kepada pihak berkuasa.
