1億2000万円の資産を築き上げた68歳男性の老後資金計画とは？

「70歳以降も年1000万円の収入を確保することが目標」と語る68歳男性。長年の資産運用で築き上げた1億2000万円の金融資産をどのように活用し、安定した老後資金を確保しているのでしょうか？ その具体的な戦略を紐解き、私たちに役立つヒントを探ります。

老後資金の重要性と目標設定

高齢化が進む現代において、老後資金の確保は喫緊の課題です。年金だけでは十分な生活水準を維持できない場合も多く、個人の資産運用による自助努力が求められています。目標収入を設定し、逆算して必要な資産額を把握することは、効果的な老後資金計画の第一歩です。

68歳男性の資産運用戦略

この男性の資産構成は、株式、債券、不動産など、分散投資を徹底しています。リスクを抑えつつ、安定的な収益を確保することを重視したポートフォリオです。具体的には、以下の点を重視しています。

• 国内外の株式投資: 成長性のある企業への投資で、資産増加を目指します。
• 債券投資: 安定的な利息収入を得ることで、リスクを分散します。
• 不動産投資: インカムゲイン（家賃収入）とキャピタルゲイン（売却益）の両方を狙います。
• NISA、iDeCoの活用: 税制優遇制度を最大限に活用し、効率的な資産形成を実現します。

老後資金を確保するためのポイント

68歳男性の事例から学べる、老後資金を確保するためのポイントは以下の通りです。

• 早期からの資産形成: 早い段階から資産形成を始めることが重要です。
• 分散投資: リスクを抑えるために、様々な資産に分散投資しましょう。
• 税制優遇制度の活用: NISAやiDeCoなど、税制優遇制度を積極的に活用しましょう。
• 専門家への相談: ファイナンシャルプランナーなどの専門家に相談し、自分に合った資産運用計画を立てましょう。

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参考情報:

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