金融のプロフェッショナルを対象とした専門誌『Ma-Do（マ・ドゥ）』では、独自の調査で「もし自分がいま買うとしたら、どの投資信託を選ぶか？」を定期的に実施しています。今回は、バランスファンドに焦点を当て、金融プロが実際に選んだファンドとその理由を徹底分析。その結果から、プロが選ぶ「本当に買いたい」バランスファンドとは一体何か、その真実を明らかにします。

調査は1月24日から2月7日までの期間に行われ、90名の金融プロフェッショナルから有効回答を得ることができました。彼らは、それぞれの専門分野で豊富な経験と知識を持ち、日々市場を分析し、顧客の資産運用をサポートしています。そんなプロたちが選んだバランスファンドは、単なる人気やパフォーマンスだけでなく、将来性やリスク管理の観点からも厳しく評価されたものばかりです。

なぜ今、バランスファンドなのか？

近年、投資家の間では、リスク分散効果の高いバランスファンドへの関心が高まっています。株式、債券、不動産など、複数の資産に分散投資することで、市場の変動リスクを抑えながら、安定的なリターンを目指すことができるからです。特に、老後資金の準備や資産形成といった長期的な目標を持つ投資家にとって、バランスファンドは有効な選択肢となり得ます。

金融プロが選んだバランスファンドの共通点

調査の結果、金融プロが選んだバランスファンドには、いくつかの共通点が見られました。それは、

• 徹底的なリスク管理: 市場の急変にも耐えうる、堅実なポートフォリオ構築
• 長期的な視点: 短期的なパフォーマンスにとらわれず、長期的な成長を見込めるファンド
• 運用コストの低さ: 長期保有を前提とした場合、運用コストはリターンに大きく影響するため
• 透明性の高さ: 投資対象や運用戦略が明確で、理解しやすいファンド

選ばれたバランスファンドの例

具体的なファンド名は、調査結果の詳細を『Ma-Do（マ・ドゥ）』で公開予定ですが、ここでは選ばれたファンドの傾向をご紹介します。例えば、海外株式への分散投資に力を入れているファンドや、ESG投資（環境・社会・ガバナンスを重視した投資）を積極的に取り入れているファンドなどが注目を集めました。また、国内債券の安定性を活かしつつ、国内外の株式を組み合わせたバランスファンドも、プロからの支持を得ています。

金融プロからのコメント

「バランスファンドは、投資家にとって手軽に分散投資ができる魅力的な商品ですが、運用方針やコストなどをしっかりと比較検討することが重要です。」

「長期的な視点で、自分自身の投資目標に合ったバランスファンドを選ぶことが、資産形成の成功につながります。」

まとめ

金融プロが選ぶバランスファンドは、単なる人気商品ではありません。徹底的なリスク管理、長期的な視点、運用コストの低さ、透明性の高さといった要素を総合的に評価した結果、選ばれたものばかりです。この記事を参考に、ご自身の投資目標に合ったバランスファンドを見つけて、資産形成を成功させてください。